Jak mohu vytvořit projekci peněžních toků?

Projekce peněžních toků je vytvořena odhadem výše přicházejících fondů a kdy budou k dispozici pro použití.Tyto informace jsou poté porovnány s penězi, které jsou nebo budou dluženy společností a časovým rámcem, ve kterém musí být vyplaceny.Projekce může zahrnovat krátkodobá data, dlouhodobá data nebo obojí.Formální, písemné projekce peněžních toků jsou součástí většiny obchodních plánů a mohou být vyžadovány pro účely hlášení, které mají být schváleny pro půjčku nebo pro získání nových investorů.Vztah mezi přílivem a odtokem je často vizuálně reprezentován linií nebo sloupcovými grafy, takže divák může snadno zjistit, které měsíce budou mít pozitivní tok a které budou mít negativní tok.účel projekce.To vám řekne, jaký časový rámec je třeba zvážit.Například pokud je účelem promítat, zda společnost vydělá zisk na konci fiskálního roku, musíte jen vědět, jaké peníze půjdou a vyšly před koncem roku.Pokud je účelem předvídat potřebu dočasného financování během nedostatku měsíců nebo odhalit nejlepší čas na provedení velké kapitálové investice, budete muset vědět, jak se příjmy a odlivy porovnávají každý měsíc.Příliv hotovosti nebo příliv podniku.Tyto fondy mohou pocházet z vkladů investorů, příjmů z prodeje produktů nebo služeb, zisků z prodeje aktiv, darů, grantů nebo půjček.Pro zvolené časové období budete muset shromáždit všechny dostupné údaje o přílivu.Snadnější část tohoto přílivového hádanky je známý příjmy: čekající na prodej aktiv, naplánovaný příjmy bez prodeje a nesplacené faktury..Zavedené společnosti mohou používat historické údaje o prodeji k projektu budoucího prodeje.Pokud je vaše společnost relativně mladá, nebudete mít minulé údaje o prodeji, které by měly, a budete muset úzce spolupracovat s prodejci, abyste zjistili, jaké tržby se pravděpodobně uzavře, kolik přinesou a kdy se stanou.

Peněžní prostředky opouštějící společnost se nazývají odliv hotovosti nebo obchodní odlivy.To mohou být výplaty za mzdy, suroviny, pojištění, údržbu zařízení a reklamní náklady.Při sestavování čísel odtoků pro projekci peněžních toků budete muset zahrnout všechny pravidelně se vyskytující výdaje a všechny známé zvláštní výdaje.Možná budete také chtít naplánovat nepředvídané výdaje.Mnoho společností předpokládá, že neznámé výdaje budou ekvivalentní třem až pěti procentům známého počtu výdajů.

Pro finanční zdraví společnosti je důležité, aby projekce peněžních toků byla co nejpřesnější.Neočekávaný nedostatek může opustit společnost s účty, které nemůže zaplatit, takže většina finančních odborníků raději mýlí na straně opatrnosti, mírně podceňuje příliv a mírně nadhodnocuje odtok.Při jednání s vypůjčeným financováním si však pamatujte, že půjčování peněz, které společnost opravdu nepotřebuje, vytváří zbytečný odliv ve formě úroku zaplaceného z těchto prostředků.