Jaké je pravidlo ochrany zákazníka?

Vytvořené Komisí pro cenné papíry a burzy je pravidlem ochrany zákazníků nařízením, které vyžaduje, aby všichni makléři a obchodníci s makléři udržovali úvěrové zůstatky svých klientů na samostatných rezervních účtech, než aby tyto zdroje zahrnuly do obchodních účtů makléřské firmy.Cílem rozhodnutí SEC je chránit zůstatky pro úvěry zákazníků před ztrátou v obchodování s konstantním financováním a také usnadnit makléřům provádění objednávek na účty zákazníků.

Spolu s každodenním procesem obchodování může pravidlo ochrany zákazníků také poskytnout ochranu aktiv investora v případě, že by zprostředkovatelská firma měla selhat.Vzhledem k tomu, že aktiva investora jsou oddělena od aktiv, která jsou přímo spojena s firmou, nelze je použít k vypořádání nesplacené zadluženosti neúspěšného obchodního podniku.Místo toho mohou být aktiva obsažená na zákaznickém účtu jednoduše převedena do jiné makléřské firmy a investor se může i nadále zapojit do svých obvyklých obchodních a investičních akcí.

Pravidlo ochrany zákazníka komplimentuje několik dalších vládních akcí, které souvisejí s poskytováním přiměřené ochrany zákazníků pro investory.Pravidlo pracuje v ruce s zákonem o ochraně investorů cenných papírů tím, že pomáhá definovat postupy zapojené do správy účtů investorů pověřených makléřskou firmou.Pravidlo ochrany zákazníka, spolu s pravidlem čistého kapitálu, je důležitou součástí širších pravidel finanční odpovědnosti, která definují základy obchodních operací se Spojenými státy.není jedinečný.Mnoho zemí po celém světě přijalo podobné předpisy, které pracují na ochraně nejlepších zájmů investorů tím, že definují procesy, které budou makléři a další finanční organizace využívat k odpovědnosti a eticky spravování investic svěřených firmám.Přesné verbiage a proces se může mírně lišit od jednoho národa do druhého, konečným výsledkem je vytvoření stabilního a bezpečného prostředí pro investory, kteří mohou spolupracovat s finančními odborníky na zvýšení hodnoty aktiv obsažených v investičních portfoliích.