Jak se mohu stát osobním finančním plánovačem?

Osoba, která se chce stát osobním finančním plánovačem, bude obvykle potřebovat diplom na střední škole a vysokoškolský titul v oboru podnikání, účetnictví, finance nebo související pole.Na některých místech není vysokoškolský titul povinný, ale vydělávání jednoho může usnadnit nalezení práce nebo zajištění klientů.Kromě vysokoškolského vzdělávání se člověk, který se chce stát osobním finančním plánovačem, obvykle absolvuje kurzy finančního plánování, které jsou k dispozici jak v cihel a maltě, tak online.Někdy je vyžadována také zvláštní licence.

Aby mu byla dostupná nejvíce příležitostí, osoba, která se chce stát osobním finančním plánovačem, obvykle začíná dokončením střední školy.Neexistují žádné konkrétní kurzy, které musí absolvovat na střední škole, ale matematické kurzy, jakož i ty, které pomáhají s rozvojem komunikačních dovedností, se často ukazují na užitečné.Mezi obyčejné vysoké školy pro ty, kteří se chtějí věnovat finančnímu plánování, patří obchodní, obchodní správa, finance, účetnictví a bankovnictví.

Kromě vzdělávání musí osoba, která se chce stát osobním finančním plánovačem, často v oboru licencování.Požadavky na licence se liší od místa na místo, ale budoucí finanční plánovači často musí zajistit licencování z úřadu finančního průmyslu jejich jurisdikce.S tímto zabezpečenými licencemi mají osobní finanční plánovači povoleno poskytovat finanční poradenství a zastupovat firmy s cennými papíry.

Někteří lidé, kteří se rozhodnou stát se osobními finančními plánovači, se snaží získat titul certifikovaného finančního plánovače.Obvykle se jedná o dobrovolný proces.Na většině míst musí osoba získat zkušenosti s finančním plánováním před vyhledáváním certifikace;Jakmile je toho dosaženo, může profesionál zaplatit poplatek a absolvovat certifikační zkoušku.Na rozdíl od toho, aby se stal osobním finančním plánovačem, vyhledávání certifikace obvykle vyžaduje, aby osoba získala titul.V některých jurisdikcích musí aspirující finanční plánovač vydělat čtyřletý titul a získat tři roky pracovní zkušenosti, než bude v této oblasti certifikován.

Někteří lidé, kteří se chtějí věnovat kariéře jako osobní finanční plánovači, hledají stáže s finančními společnostmi jako způsob získání zkušeností.Jiní se mohou rozhodnout začít na vstupních pozicích s bankami nebo finančními společnostmi a získat zkušenosti v oboru, než se přesunou, aby se stali finančními plánovači.Některé finanční společnosti mohou dokonce nabídnout školení pro zájemci o to, aby se stali finančními plánovači.Pokud je osoba současným zaměstnancem takové společnosti, může mít větší šanci na zajištění takového školení, když je nabídnuto.

Jakmile má osoba školení a licence, musí se stát finančním plánovačem, může požádat o zaměstnání s finančními společnostmi.Například může požádat o práci pro finanční plánovací společnost nebo banku.Alternativně se může osobní finanční plánovač rozhodnout otevřít svou vlastní finanční plánovací společnost místo toho, aby se stal zaměstnancem.