Jak se mohu stát osobním finančním specialistou?

V obecném smyslu je osobní finanční specialista (PFS) jakýkoli profesionál, který poskytuje jednotlivcům finanční plánování nebo jiné finanční služby.Ve Spojených státech je osobní finanční specialista také označením dostupného pro všechny certifikované veřejné účetní (CPA), který patří do Amerického institutu certifikovaných veřejných účtů (AICPA).Když CPA dosáhnou této certifikace, jsou schopny rozšířit své postupy s řadou služeb finančního plánování.Pro ty, kteří mají vysokoškolské vzdělání, způsob, jak se stát osobním finančním specialistou, zahrnuje licenci CPA, členství v AICPA, dokončení osobního finančního plánování (PFP), několik let zkušeností s finančním plánováním nebo výukou a předávání skóre naZkouška PFP.

Poté, co kandidát CPA dokončil své vysokoškolské studium se zaměřením na účetnictví, se může připravit a naplánovat datum pro absolvování zkoušky CPA.AICPA nabízí na svých webových stránkách tutoriály, které vysvětlují, jak je zkouška nastavena a jak se lze připravit.Kandidáti, kteří se chtějí stát osobním finančním specialistou, mohou také najít ukázkové testy, které nastíní návrh formální zkoušky.Požadavky se liší od jedné části země k druhé, takže kandidáti si musí být jisti, že budou mít řádně licenci pro oblast, kde žijí.Po předložení žádosti o zkoušku a zaplacenou poplatky čekají kandidáti na schválení naplánovat jejich zkoušku.Poté, co kandidát složí zkoušku CPA, bude mít licenci k praktikování ve svém zvoleném stavu.

Aby se stal osobním finančním specialistou, musí se licencovaná CPA připojit k AICPA.Jako člen se kandidát PFS může účastnit sekce osobního finančního plánování asociace a zaregistrovat se do kurzů v důchodu, investici, pojištění a plánování nemovitostí.Kurzy jsou nabízeny jako živé semináře, webináře a samoobslužné studium.Kandidáti PFS potřebují určitý počet hodin vzdělávání PFP, které mohou zahrnovat schválené kurzy na místních vysokých školách a univerzitách.

Uchazeč, který se chce stát osobním finančním specialistou, musí hromadit ekvivalentní několik tisíc hodin podnikání nebo pedagogické zkušenosti s finančním plánováním.To odpovídá zhruba dva roky plnění povinností PFS nebo vedoucí kurzy na různých plánovacích tématech.Se splněnými požadavky na vzdělávání a zkušenosti se mohou kandidáti PFS zaregistrovat a absolvovat zkoušku PFS.

Zkouška PFS zahrnuje více než 200 otázek s výběrem.Tyto otázky otestují schopnost kandidáta aplikovat dovednosti finančního plánování na konkrétní samostatné otázky a otázky případové studie.Aby se stali osobním finančním specialistou a obdrželi pověření, musí kandidáti absolvovat zkoušku PFS s průchozím skóre.