Co dělá osobní finanční specialista?

Osobní finanční specialista je účetní, který pomáhá jednotlivcům plánovat a řídit své finanční zdroje.Konkrétní titul osobního finančního specialisty je určen účetním ve Spojených státech, kteří získají několik tisíc hodin zkušeností a složí písemnou zkoušku.Obecně platí, že pracovní pozice se může vztahovat na licencovaného profesionála v jakékoli zemi, která nabízí primárně služby finančního plánování.Většina specialistů pracuje pro účetní firmy a poradenské podniky, i když někteří zkušení pracovníci jsou samostatně výdělečně činní.Spolupracují s jednotlivci a rodinami na hodnocení jejich současných finančních situací a pomáhají jim určit dlouho a krátkodobé cíle.Specialisté kvantifikují aktiva a závazky svých klientů, aby určili jejich čisté jmění a spekulovali, jak se situace mohou v budoucnu změnit na základě změn příjmů, odchodu do důchodu a investic.Specialista může s klientem spolupracovat na krátkou dobu, aby získal svou finanční situaci v pořádku, ale většina odborníků si po mnoho let udržuje stejnou klientskou základnu, aby své plány upravovali a udržovali podle potřeby.Při zřízení důchodových fondů, spořicích účtů, investičních portfolií a závěrečných vůlí je pro mnoho lidí příliš mnoho lidí.Osobní finanční specialista dokáže většinu z těchto povinností zvládnout určením, kolik peněz bude klient potřebovat po odchodu do důchodu a výběrem nejvhodnějších prostředků pro distribuci svých zdrojů.Kromě toho může osobní finanční specialista připravit a podat klientské daňové formuláře, aby zajistil nejlepší možný výsledek.Ve Spojených státech může profesionál vydělat certifikovaný osobní účetní (CPA) pověřením složením potřebných státních a národních zkoušek.CPA musí získat nejméně 3 000 hodin zkušeností s osobními finančními záležitostmi, pronásledovat kurzy dalšího vzdělávání a složit další zkoušku, aby se stala osobním finančním specialistou.

Účetní, který získá několik let zkušeností v oborupokrok.CPA v účetní firmě, která vyniká ve své práci, se může stát senior konzultantem, spolupracovat s nejuznávanějšími klienty a dohlížet na práci dalších profesionálů ve společnosti.Mnoho osobních finančních specialistů se rozhodne otevřít své vlastní praktiky, kde si mohou nastavit vlastní hodiny a najmout personál.