Jak si mohu vybrat ty nejlepší samostatně zaměřené správci IRA?

Self-řídící správci IRA mají přístup k fondům držitelů účtů, takže je důležité si vybrat někoho, kdo je důvěryhodný, spolehlivý a kompetentní.Self-řízený depozitář IRA odpovídá za vedení záznamů, předkládání informací IRS, přípravu prohlášení a vysvětlení pravidel IRA klientovi.Vytvořte si seznam správců IRA zaměřených na sebe a každý důkladně prozkoumejte, než se přihlásíte jako klient.společnost nebo licencovaný nebankovní depozitář.Prvním krokem při výběru nejlepšího opatrovníka je požádat o uzávěrku vazebního dokumentu od opatrovníka.Tento dokument, IRS Form 5305, je dokumentací, že společnosti je povoleno působit jako opatrodnice IRA.

Když navážete počáteční kontakt s opatrovníkem IRA, požádejte o kontaktní informace o regulačních orgánech.Mnoho z otázek, které položíte opatrovníka, jsou také dobré otázky, které se položí regulátora.Je důležité, aby odpovědi, které získáte od depozitáře, se shodovaly s informacemi, které vám regulační orgán poskytl.

Některé otázky, které mají položit potenciální samostatně zaměřené správci IRA a regulační orgány, jsou hodnotou majetku zákazníků a jak dlouho společnost podniká.Zeptejte se depozitáře, zda outsourcing svou administrativní práci.I když to mnoho společností dělá rutinně, je důležité si uvědomit, že tito subdodavatelé nedostávají stejné nařízení jako samostatně zaměření na správci IRA.Nejpřísnější dohled je ve společnostech, které vykonávají všechny povinnosti interně nebo uzavírají uzavřenou dceřinou společnost ve vlastnictví vazební společnosti.

Zeptejte se potenciálních správců IRA, jaký typ pojištění nesou.Je důležité, aby jakékoli nepřímé prostředky byly chráněny pojištěním FDIC.Společnost by měla mít také pojištění odpovědnosti za ochranu v případě chyb a opomenutí.Zeptejte se potenciálních správců, zda poskytují vzdělávací semináře pro své klienty.Mnoho lidí ano, ale je důležité, aby se jedná o legitimní vzdělávací zdroje a nepoužívali se jako způsob prodávání investic.

Kontaktujte Better Business Bureau v oblasti, kde se nachází potenciální depozitář.Rychlý telefonní hovor nebo návštěva na jejich webových stránkách může určit, zda proti tomu společnost podávala stížnosti, kolik a jak byly vyřešeny.Udělejte si čas na přečtení životopisů správní rady i zásad Companys.Hledejte spíše rozmanitou skupinu členů než rady, která obsahuje několik členů rodiny.