Jaké jsou nejlepší tipy pro Roth IRA Rollover?

Individuální důchodový účet Roth (IRA) je typ důchodového účtu, který je k dispozici daňovým poplatníkům ve Spojených státech.Roth IRA Rollovers zahrnuje investora, který přesouvá odchod do důchodu mezi finančními institucemi, které slouží jako depozitáři Roth IRA.Investoři, kteří si pečlivě plánují, se mohou vyhnout placení poplatků a daně zadrženy při převrácení fondů Roth IRA.Většina investorů, kteří jsou blízký věku odchodu do důchodu, se primárně zabývá zachováním finančních prostředků.Konzervativní investice, jako jsou bankovní osvědčení o vkladech (CD), nabízejí hlavní ochranu a vyšší úrokové sazby než spořicí účty.Pevné anuity, které jsou vydávány pojišťovnami, nejsou federálně pojištěny, ale nabízejí hlavní záruky a pevnou úrokovou sazbu.Investoři by měli nakupovat za nejlepší sazby CD a anuity v místních bankách.Tyto produkty historicky umožnily investorům využívat vyšší výnosy než konzervativní produkty, jako jsou CD, ale neexistují žádné hlavní záruky, protože investice mohou ztratit hodnotu.Společnosti podílových fondů často účtují provize známé jako poplatky za zátěž, když lidé nakupují akcie, ale těmto poplatkům lze zabránit, pokud investujete do finančních prostředků bez zatížení.Licencovaní zástupci v bankách mohou investorům poskytnout prospekty různých podílových fondů, aby si investoři mohli vybrat prostředky, které nejlépe vyhovují jejich potřebám.IRA do 60 dnů nebo instrukcí depozitáře účtu k převodu peněz přímo do nové depovolně nebo investiční firmy.Nejjednodušší převrácení zahrnují správci výměny prostředků přímo, protože nejsou zadrženy žádné daně.Když investor převezme finanční prostředky, IRS vyžaduje, aby depozitář zadržel 20 procent výplaty, aby pokryl srážkovou daň.Investor musí doplnit peníze samostatnými prostředky na dokončení Roth IRA převrácení a poté si na konci fiskálního roku vyžádat daně.Investoři by neměli používat Roth IRA převrácení k převodu prostředků do banky, která nabízí krátkodobé CD, pokud mají v úmyslu převést prostředky jinde do jednoho roku.Lidé, kteří převádějí stejné fondy IRA dvakrát za rok, musí zaplatit daňovou trest.