Skip to main content

Jaké jsou nejlepší tipy pro jednoduchý převrácení IRA?

Plán motivačních zápasů úspor pro zaměstnance Jednotlivý důchodový účet (Simple IRA) je typ penzijního plánu, který se může zaměstnavatel rozhodnout zřídit.Když se jednotlivec rozhodne provést jednoduchý převrácení IRA, existuje několik tipů, které mu mohou pomoci vyhnout se dani a sankcím.Mezi tyto tipy patří zajištění toho, aby peníze z původního IRA byly uloženy na nový účet do 60 dnů od výplaty.Tipy mohou také zahrnovat typ účtu, do kterého mohou být peníze vloženy, aby se zabránilo zdanění.Například jednoduchá IRA, která je méně než dva roky, musí být převrácena na stejný typ účtu, aby se zabránilo daním a sankcím.

Jeden z nejdůležitějších tipů pro jednoduchý převrácení IRA zahrnuje včasnost převrácení.S jednoduchým převrácením IRA dostává majitel účtu finanční prostředky od své jednoduché IRA;Je na něm, aby vložil tyto prostředky do nového jednoduchého IRA, IRA nebo jiného typu důchodového účtu.Aby se zabránilo placení daní a sankcí, má osoba obvykle 60 dní na uložení prostředků.Držitel účtu může peníze používat pro své vlastní účely, pokud si je jistý, že může vklad provést do 60denního okna.Pokud vloží peníze po uplynutí 60 dnů, peníze se obvykle považují za distribuci a stanou se předmětem daní a sankcí.

Načasování je také důležité, pokud jde o výběr typu IRA, do kterého držitel účtu hodí svou jednoduchou IRA.Existuje dvouleté pravidlo, které ovlivňuje jednoduché převrácení IRA.Aby se zabránilo zdanění a sankcím, musí osoba převrátit jednoduchou IRA, která je méně než dva roky stará do jiné jednoduché IRA.Po dvouleté značce má osoba obvykle možnost převrátit svou jednoduchou IRA do nové jednoduché IRA, IRA nebo jiného typu důchodového účtu, jako je například plán 401K nebo 457.

Jednotlivec, který chce dosáhnout jednoduchého převrácení IRA, může zvážit místo toho provedení převodu.V takovém případě jsou finanční prostředky na jeho jednoduchém účtu IRA převedeny na jiný účet.Nedostává peníze a nemusí převzít odpovědnost za jejich vložení do nového účtu včas.Tyto převody obvykle nevedou k zdanění nebo sankcím.Obvykle však podléhají dvouletému pravidlu.