Co je to denní manažer peněz?

Také známý jako DMM, denní manažer peněz je finanční odborník, který přebírá každodenní finance klienta a zajišťuje, že jeho osobní měnové záležitosti jsou udržovány v pořádku.Služba tohoto typu je ideální pro každého, kdo potřebuje pomoc při udržování přesných finančních záznamů a správě úkolů, jako je psaní šeků, placení účtů a další základy.DMM může také spolupracovat s klientem na vytváření rozpočtů, stanovení finančních cílů a obecně pomoci s jakýmkoli typem každodenních finančních rozhodnutí.

Pro některé lidi je najímání denního manažera peněz pohodlí.Osvobozený z toho, že se musí vypořádat s prováděním splátky hypotéky a předložením platby kreditních karet, se může klient zaměřit na jiné činnosti, jako je práce nebo investování.Vzhledem k tomu, že manažer peněz zpracovává úkoly, jako je ukládání výplaty, placení účtů a jednání s jakýmkoli pojištěním nebo jinými dokumenty, které musí být podány, může si klient ujistit, že základní úkoly jsou dokončeny včas a bez jakéhokoli druhu zpoždění.

Existují situace, kdy je denní manažer peněz praktickým způsobem, jak řídit záležitosti někoho, kdo je není schopen je zvládnout sám.Někteří manažeři se specializují na práci s zdravotně postiženými nebo staršími klienty, kteří často považují za těžké držet krok s každodenním řízením bankovních účtů, zakládají harmonogramy, aby platili účty a pracovali s pojišťovnami.V tomto scénáři Daily Money Manager zmírňuje velký stres jak pro klienta, tak pro kohokoli, kdo funguje jako pečovatel tohoto klienta.

Přesná role manažera Daily Money se může poněkud lišit od jedné situace k druhé.V situacích, kdy se klient pokouší zorganizovat finanční záležitosti, které jsou ve stavu nepořádku, může manažer začít organizováním finančních dokumentů, posouzením výše aktiv a závazků, které v současné době drží klient, a pomáhá vytvářet proveditelný rozpočet pro domácnost.Odtud může manažer převzít úkoly placení účtů podle struktury rozpočtu.V závislosti na stupni příslušné důvěry může klient zmocnit DMM k psaní a podepsání kontroly tohoto úkolu;V jiných situacích je manažer připravuje kontroly, představuje je pro podpis klienta a poté umisťuje šeky do pošty.Podobně může být manažerovi udělen přístup k online bankovnictví k účtům klienta, což umožňuje předložit elektronické platby za různé měsíční závazky.

Je důležité si uvědomit, že úlohou denního manažera peněz není nahradit jiné finanční profesionály.I když si někdo najal denního manažera peněz, bude stále těžit z toho, že bude mít účetního spravovat svůj celkový finanční obraz nebo makléře, který pomůže s investičním portfoliem.Manažer Daily Money se primárně zabývá tím, jaké finanční úkoly musí být dokončeny v krátkodobém horizontu, zatímco tito další odborníci se více zabývají finančním pohodou klienta z dlouhodobého hlediska.