Co je diverzifikovaná investiční společnost?

Diverzifikované investiční společnosti jsou jednotkové investiční fondy nebo podílové fondy, které jsou strukturovány tak, aby umožňovaly investice do široké škály cenných papírů a různých typů podniků.V případě podílového fondu může být diverzifikovaná investiční společnost uzavřeným fondem nebo otevřeným fondem.Ve Spojených státech existují specifické předpisy, které upravují, kolik z daných investic může mít diverzifikovaná investiční společnost.. Tento akt účinně definuje maximální procenta na aktivech, která tvoří 75% celkového portfolia ve vlastnictví podílového fondu nebo Trust pro jednotkovou investici.Toto 75% aktiv zahrnuje hotovost, hotovostní ekvivalenty a cenné papíry.Z této části portfolia nemůže diverzifikovaná investiční společnost mít více než 5% aktiv spojených s cennými papíry jakéhokoli emitenta.Zároveň investiční společnost nemůže ovládat více než 10% hlasovacích akcií, které jsou spojeny s jakýmkoli emitentem.

Tato ustanovení účinně znemožňuje diverzifikované investiční společnosti umístit velkou koncentraci svých aktiv do investiční strategie zaměřené na jakoukoli bezpečnost nebo jakoukoli skupinu cenných papírů spojených se stejným emitentem.Pomáhá to izolovat investiční společnost, aby byla vážně zmrzačena finančně v případě, že jedna z investic náhle klesne.Vzhledem k tomu, že portfolio diverzifikované investiční společnosti je tak rozmanité, je výrazně snížena šance na celkově dostatek ztrát a ohrožení důvěryhodnosti nebo vzájemného fondu.

Investoři, kteří pracují s podílovými fondy nebo fondy investic do jednotkových investic, si mohou při jednání s diverzifikovanou investiční společností těšit mírně vyšší stupeň bezpečnosti.I když jsou stále přítomny obvyklé stupně volatility na každé jednotlivé držení, rozloha tolika různých investic pomáhá zajistit, že pokud jedna investice v současné době ztrácí peníze, další investice se zvyšují současně.To vytváří situaci, kdy může investor stále přiměřeně očekávat, že dosáhne čistého nárůstu, navzdory špatnému výkonu jedné z investic, které společnost drží společnost.