Co je to investice založená na poplatcích?

Investice založená na poplatcích je typ finanční příležitosti, která strukturuje kompenzaci finančnímu poradci na základě aktiv držených klientem, spíše než provizí, která je shromažďována při každé transakci provedené jménem tohoto investora.V závislosti na finanční situaci investora může být kompenzace tohoto plánu výrazně nákladově efektivnější než tradiční přístup provize.Jako další motivace existuje mnohem menší potenciál pro makléře nebo prodejce, aby se zapojili do toho, co se nazývá Churning, pokud je kompenzace založena spíše na hodnotě klientských aktiv než na počet provedených obchodů.

Při investičním přístupu založeném na poplatku budou podmínky vyžadovat, aby zprostředkovatel nebo poradce obdržel kompenzaci, která představuje konkrétní procento klientských aktiv, která jsou spravována na investičním účtu.Tento přístup povzbuzuje makléře, aby pracoval s způsoby, jak zajistit investice, z nichž v konečném důsledku prospějí klientovi, a umožňují tomuto makléři získat více ze zvýšeného bohatství tohoto klienta.Vzhledem k tomu, že zaměření je nalezení a zajištění nejlepších aktiv a méně na použití složitých strategií nákupu/prodeje, které zahrnují více transakcí, bude poradce chtít klientovi pomoci zvolit držení, které udržují investiční účet důsledně rostoucí hodnotu.

Finanční výhoda investiční strategie založená na poplatcích se rozšiřuje jak na klienta, tak na makléře nebo poradce.Klienti často zjistí, že makléři se více zaměřují na obchody, které pravděpodobně budou pokračovat v generování příjmů z dlouhodobého hlediska, což je faktor, který pomáhá posílit finanční pozice těchto klientů.Makléři se zase mohou zapojit do činností, které postupně zvyšují hodnotu účtu klienta, což zase znamená důsledně větší kompenzaci.

Další klíčovou výhodou investičního přístupu založeného na poplatcích je to, že pomáhá minimalizovat potenciál pro to, co se nazývá chrónu.Churning je eticky pochybná praxe, ve které poradce neustále provádí transakce jménem klienta, aby zvýšil více provizí a vydělával něco z každé z umístěných transakcí.Tento typ nadměrného obchodování může podkopat vztah mezi makléřem a klientem a zároveň omezit výnosy, které klient obdrží.Vzhledem k tomu, že investiční přístup založený na poplatcích znamená, že makléř nevydělává více, pokud se zvyšuje hodnota investičního účtu, není třeba se zapojit do řady obchodů, které nejsou skutečně nezbytné nebo v nejlepším zájmu klienta.