Co je analýza portfolia?

Analýza portfolia je hodnocením investičního portfolia, které určuje, zda splňuje potřeby investorů, zda je investorem nadnárodní společnost nebo plánování učitele pro odchod do důchodu.Analýza poskytuje rozdělení aktuálních aktiv v portfoliu a diskuse o jejich současném a historickém výkonu, aby zjistila, zda investor činí inteligentní rozhodnutí o přidělování zdrojů.Analýza může nabídnout doporučení pro zlepšení směsi portfolia a zohlednit jedinečné potřeby investora.

Investiční software s funkcemi analýzy portfolia je k dispozici.Investor vstupuje do všech podílů, které v současné době má, a software provozuje řadu algoritmů, aby poskytl komplexní přehled o kombinaci aktiv v portfoliu.Investoři mohou změnit parametry v softwaru, aby získali doporučení ohledně údržby portfolia, které bude vyhovovat jejich potřebám;Například investor averze s rizikem by se mohl zeptat, zda je pro její přístup vhodná směs aktiv, nebo zda potřebuje některá aktiva odprodat a přidat nová.Lidé, kteří investují prostřednictvím makléře s plným servisem, obvykle získávají analýzu portfolia jako součást svého servisního balíčku a mohou se setkat s finančním poradcem, aby hovořili o svých potřebách.Investoři mohou také požádat a zaplatit analýzu, pokud se zabývají vlastními aktivy nebo pracují s makléřem, který nabízí omezenější služby.Makléři s plným servisem mohou být drahý a lidé, kteří chtějí pouze periodickou pomoc a vedení, mohou považovat za nákladově efektivnější konzultovat odborníka, když ho potřebují, spíše než platit, aby ho udržovali na volání.

Když analytik vykonává práci, onBude se podívat na portfolio, diskutovat o potřebách klientů a vyvinout podrobnou analýzu portfolia, diskutovat o silných a slabých bodech a jak zlepšit rovnováhu aktiv.Lidé mohou považovat za užitečné to udělat, jak se jejich životy mění a dělají rozhodnutí, jako je nákup domů nebo měnící se zaměstnavatele.Pro lidi, kteří se připravují na odchod do důchodu, může být dobré provést analýzu portfolia v zájmu změny kombinace investic, aby byly méně riskantní, což zajišťuje, že prostředky budou k dispozici, až budou připraveny přestat pracovat.

Hloubka a hloubka aAnalýza portfolia se může značně lišit.Rozsáhlejší analýza může lidem poskytnout velké množství informací, které mohou použít k úpravě investičních strategií.Základní analýza nabídne rychlý přehled, aby určil, zda portfolio směřuje správným směrem nebo potřebuje korekci kurzu.